Regels

This content is not available in your language yet.

Een regel doet met een geïmporteerde transactie automatisch wat jij anders met de hand doet: hem in een categorie zetten, of hem als overboeking naar een van je eigen rekeningen boeken. Je beheert ze onder “Instellingen” en dan “Regels”. Regels draaien tijdens het importeren, vóór de AI: pas als geen enkele regel past, komt er een AI-suggestie aan te pas.

Soorten regels

Elke regel kijkt naar één ding. Dat is het veld “Soort”.

Soort	Waar hij naar kijkt
“IBAN”	De IBAN van de tegenpartij. Spaties en hoofdletters maken niet uit.
“Naam (exact)”	De hele naam van de tegenpartij. Hoofdletters, accenten en dubbele spaties maken niet uit.
“Naam (bevat)”	Een stuk van de naam van de tegenpartij, op dezelfde manier vergeleken.
“Reguliere expressie”	De omschrijving van de transactie, hoofdletterongevoelig.

Een regel geldt voor één entiteit, of voor “Alle entiteiten”. Kies je een entiteit, dan moet de categorie bij diezelfde entiteit horen.

Twee soorten doel

Het veld “Doel” bepaalt wat de regel met een passende transactie doet.

Doel	Wat de regel doet
“Categorie”	De transactie wordt een uitgave of een inkomst op de gekozen categorie.
“Overboeking”	De transactie wordt een overboeking naar of van de gekozen eigen rekening.

Een overboekingsregel is er voor geld dat naar jezelf gaat terwijl de tegenrekening niet als eigen IBAN herkend wordt. Denk aan een storting bij een broker die via een gedeelde incassorekening loopt, of een pensioenpremie: dat geld is geen uitgave, het staat alleen ergens anders. Als doel kun je een betaal-, spaar-, beleggings-, contant- of pensioenrekening kiezen, of een rekening voor overig bezit. Een categorie of een lening kan geen doel van een overboeking zijn.

Hoort de gekozen rekening bij een andere entiteit, dan wordt het een kapitaalbeweging in plaats van een overboeking. Daarom kijkt een overboekingsregel wel naar de entiteit van de rekening, maar beperkt hij je keuze er niet toe.

Volgorde en wanneer een regel wint

Muntar loopt de regels af op prioriteit, en bij gelijke prioriteit op aanmaakvolgorde. De eerste regel die past, wint; de rest wordt niet meer bekeken. Laat je “Prioriteit” leeg, dan krijgt de regel 100. Een lager getal gaat vóór, ook een negatief getal, dus daarmee zet je een uitzondering vóór een algemene regel.

Een categorieregel wordt overgeslagen als de categorie niet bij de entiteit van de rekening hoort, of als het teken niet klopt. Een uitgave gaat alleen naar een uitgavecategorie en een bijschrijving alleen naar een inkomstencategorie. Wil je een terugbetaling van een winkel op de oorspronkelijke uitgave boeken, dan kies je dat zelf bij het importeren. Een overboekingsregel kijkt juist niet naar het teken: geld gaat beide kanten op. Wel slaat Muntar hem over als het doel de rekening van de import zelf is.

Zelf een regel maken

Boven de tabel staat een formulier:

“Entiteit”: één entiteit, of “Alle entiteiten”.
“Soort”: een van de vier soorten hierboven.
“Patroon”: de IBAN, de naam, het stuk naam of de expressie.
“Doel”: “Categorie” of “Overboeking”.
“Categorie” of “Tegenrekening”, afhankelijk van wat je bij “Doel” koos. Bij “Alle entiteiten” staat de naam van de entiteit voor de categorie, zodat twee gelijknamige categorieën uit elkaar te houden zijn; bij een rekening staat die naam er altijd voor.
“Prioriteit”: een heel getal, of leeg voor de standaard 100.

Klik daarna op “Regel toevoegen”.

Bestaat er al een regel met dezelfde entiteit, hetzelfde soort en hetzelfde patroon, dan komt er geen tweede bij. Die bestaande regel krijgt het nieuwe doel.

Een regel wijzigen

Achter elke rij staat “Bewerken”. De rij verandert dan in een formulier met “Soort”, “Patroon”, “Doel”, de bijbehorende keuzelijst en “Prioriteit”. “Opslaan” legt de wijziging vast, “Annuleren” laat alles zoals het was. Het aantal toepassingen blijft staan, anders dan wanneer je de regel weggooit en opnieuw maakt.

De entiteit van een regel verandert niet mee. Wil je dezelfde regel voor een andere entiteit, maak er dan een nieuwe. Zou je wijziging de regel gelijk maken aan een andere regel, dan weigert Muntar met “Er bestaat al een regel met ditzelfde patroon.”.

De tabel met regels

Kolom	Wat er staat
“Entiteit”	De entiteit waarvoor de regel geldt, of “Alle entiteiten”.
“Soort”	Waar de regel naar kijkt.
“Patroon”	De tekst waar hij op zoekt.
“Doel”	De categorie of de rekening die de regel toekent, met “Categorie” of “Overboeking” ervoor.
“Prioriteit”	Het getal dat de volgorde bepaalt; lager gaat vóór.
“Toepassingen”	Hoe vaak een geboekte importregel zijn voorstel van deze regel kreeg.
“Herkomst”	“Handmatig” als je hem zelf maakte, “Correctie” als hij uit een correctie kwam.

Achter elke rij staan “Bewerken” en “Verwijderen”. Bij verwijderen vraagt Muntar eerst “Deze regel verwijderen?”. Een regel verwijderen raakt je boekingen niet: alleen toekomstige imports veranderen erdoor.

Een regel die meteen iets doet

Een nieuwe regel telt mee vanaf de volgende import. Staat er al een import klaar, dan druk je in het beoordelingsscherm op “Regels opnieuw toepassen”: Muntar rekent de voorstellen van de regels die daar nog openstaan opnieuw uit. Wat je daar al accepteerde, aanpaste of negeerde blijft zoals het is.

“Voortaan zo boeken”

Je hoeft een regel niet met de hand op te bouwen. Wijzig je de categorie van een transactie, dan staat er een vinkje “Voortaan zo boeken”. In het transactiescherm staat erbij: “Maakt een regel op de tegenpartij, zodat volgende boekingen meteen goed staan.” In het reviewscherm van een import verschijnt hetzelfde vinkje zodra je iets aan een importregel wijzigt, met het patroon erachter. Aanvinken maakt de regel meteen aan en past hem meteen toe op de regels die daar nog openstaan; uitvinken kan daarna niet meer. Staat de regel op “Overboeking” of “Kapitaalbeweging” en heb je een tegenrekening gekozen, dan wordt het een overboekingsregel naar die rekening. In alle andere gevallen wordt het een categorieregel.

Muntar kiest het patroon van specifiek naar algemeen:

Is er een IBAN van de tegenpartij, dan een regel op die IBAN.
Anders een regel op de naam van de tegenpartij, exact.
Anders een expressie op de eerste drie woorden van de omschrijving.

Zo’n regel krijgt herkomst “Correctie” en geldt voor de entiteit van de import. Lukt het aanmaken niet, dan verschijnt: “De categorie is gewijzigd, maar de regel kon niet worden aangemaakt. Voeg hem zo nodig zelf toe bij Instellingen, Regels.”

Als het niet lukt

Melding	Wat er aan de hand is
“Vul een patroon in.”	Het veld “Patroon” is leeg. Een leeg patroon zou op alles passen.
“Deze reguliere expressie is ongeldig.”	De expressie klopt syntactisch niet.
“Deze expressie kan de import laten vastlopen. Vermijd een herhaling op een groep die zelf al een herhaling of keuze bevat, zoals (a+)+.”	De expressie is geldig, maar kan bij het vergelijken zo traag worden dat de import stilvalt. Muntar slaat hem daarom niet op.
“Deze categorie bestaat niet.”	De categorie is verwijderd of gearchiveerd, of het is geen inkomsten- of uitgavecategorie.
“Deze categorie hoort niet bij de gekozen entiteit.”	Kies een categorie van dezelfde entiteit, of zet de regel op “Alle entiteiten”.
“Deze rekening bestaat niet of is gearchiveerd.”	De gekozen tegenrekening is er niet meer.
“Naar deze rekening kun je niet overboeken.”	Het doel is geen rekening waar je geld naartoe kunt boeken, bijvoorbeeld een categorie of een lening.
“Er bestaat al een regel met ditzelfde patroon.”	Je wijziging zou twee identieke regels opleveren. Pas de andere regel aan of verwijder er een.
“Gebruik een heel getal voor de prioriteit.”	Het veld “Prioriteit” bevat een komma of tekst.
“Kies een doel voor deze regel.”	Er is geen categorie of rekening gekozen.
“Regel niet gevonden.”	De regel was al weg.