Regels en AI-suggesties
This content is not available in your language yet.
Muntar vult bij het inlezen zoveel mogelijk zelf in. Dat gebeurt in een vaste volgorde, en jij houdt het laatste woord: elk voorstel is te wijzigen voordat je boekt.
De volgorde van het voorstel
Link naar de kop “De volgorde van het voorstel”Een koop- of verkoopregel uit een brokerbestand herkent Muntar aan de omschrijving; die gaat niet langs de categorisatie. Bij alle andere regels kijkt Muntar eerst of de tegenrekening een eigen rekening van je is. Zo ja, dan wordt het een overboeking, of een kapitaalbeweging als de andere rekening bij een andere entiteit hoort. Zo blijft geld tussen je eigen rekeningen nooit als uitgave staan.
Is het geen eigen rekening, dan lopen je regels over de regel. Past er geen enkele, dan krijgt de regel de markering “Geen categorie”. Je kiest dan zelf een categorie, of je laat de AI een voorstel doen.
Een regel koppelt een kenmerk van een transactie aan een doel. Er zijn vier soorten kenmerk: het IBAN van de tegenpartij, de exacte naam van de tegenpartij, een naam die een stuk tekst bevat, of een patroon over de omschrijving. Muntar werkt ze af op prioriteit, en bij gelijke prioriteit op volgorde van aanmaken. De eerste die past, wint.
Het doel is een categorie of een van je eigen rekeningen. Bij een categorie wordt de transactie een uitgave of een inkomst; bij een rekening wordt het een overboeking, of een kapitaalbeweging als die rekening bij een andere entiteit hoort. Dat tweede is er voor geld dat naar jezelf gaat terwijl de tegenrekening niet als eigen IBAN herkend wordt, bijvoorbeeld een storting bij een broker die via een gedeelde incassorekening loopt.
Twee voorwaarden houden een verkeerde koppeling tegen bij een categorieregel. De categorie moet bij de entiteit van de rekening horen, en hij moet bij het teken van het bedrag passen: een uitgave krijgt een uitgavencategorie en een bijschrijving een inkomstencategorie. Een terugbetaling op de oorspronkelijke uitgave, of een verrekening met een inkomen, kiest een regel dus nooit vanzelf; dat doe je zelf in het reviewscherm, of je assistent stelt het voor.
Een regel naar een rekening kijkt juist niet naar het teken, want geld gaat beide kanten op. Hij wordt wel overgeslagen als het doel de rekening van de import zelf is.
In de rij-detail zie je waar het voorstel vandaan komt, bijvoorbeeld “Voorstel: Uitgave (regel)”.
Voortaan zo boeken
Link naar de kop “Voortaan zo boeken”Heb je een regel zelf aangepast, dan verschijnt in de rij-detail een vinkje: “Voortaan zo boeken: {rule}”. Achter de dubbele punt staat het patroon dat Muntar zou gebruiken; kan hij er geen maken, dan is er geen vinkje. Zet je het aan, dan maakt Muntar er een regel van en meldt hij “Regel aangemaakt”.
Wat het doel wordt, volgt de regel zoals hij nu staat. Staat hij op “Overboeking” of “Kapitaalbeweging” en heb je een tegenrekening gekozen, dan wordt het een regel naar die rekening. In alle andere gevallen wordt het een regel naar de categorie die op de regel staat. Ontbreekt dat doel nog, dan zegt Muntar “Regel {lineNo} heeft nog geen categorie.” of “Regel {lineNo} heeft nog geen tegenrekening” en gebeurt er niets.
De nieuwe regel geldt voor de entiteit van deze import. Muntar past hem meteen toe op de regels die in deze import nog openstaan, en meldt achter het vinkje hoeveel er veranderden.
Het patroon kiest Muntar zelf, van specifiek naar algemeen:
| Wat de regel bevat | Wat het patroon wordt |
|---|---|
| een IBAN van de tegenpartij | dat IBAN |
| alleen een naam van de tegenpartij | die naam, exact |
| geen van beide | de eerste drie woorden van de omschrijving |
Je beheert je regels bij Instellingen.
Regels opnieuw toepassen
Link naar de kop “Regels opnieuw toepassen”Maak je een regel terwijl er al een import klaarstaat, dan telt hij daar niet vanzelf in mee. Boven de tabel staat daarom de knop “Regels opnieuw toepassen”. Muntar rekent de voorstellen van alle regels die nog openstaan opnieuw uit met de regels zoals ze nu zijn, en meldt daarna “{updated} van {scanned} openstaande regels aangepast.”.
Wat je al accepteerde, aanpaste of negeerde blijft zoals het is. Op één punt na: blijkt de tegenkant van een overboeking intussen al geboekt, dan gaat die regel alsnog op “Genegeerd”, ook als je hem al beoordeeld had. Dat zou anders een dubbele boeking opleveren. Gebeurt dat, dan staat het er met zoveel woorden bij: “{count} regels staan nu op genegeerd: de tegenkant is al geboekt. Daar kan een regel bij zitten die je al had beoordeeld.”.
Een voorstel dat van de AI of van je assistent komt, blijft ook staan; regels overschrijven die niet.
AI-suggesties
Link naar de kop “AI-suggesties”Blijven er regels zonder categorie over, dan staat boven de tabel de knop “AI-suggesties ophalen”. Tijdens het ophalen staat er “Bezig…”, daarna “{count} regels van een AI-suggestie voorzien”.
De knop is uit als er geen AI-provider is ingesteld; wijs je hem aan, dan verschijnt de uitleg “Geen AI-provider ingesteld. Stel er een in bij AI-instellingen, of laat je AI-assistent de voorstellen doen via de MCP-koppeling.” Lukt het ophalen niet, dan zegt Muntar “De AI kon niet alle regels categoriseren. Kies de rest zelf.” De import loopt dan door en de regels blijven zonder categorie staan.
Een AI-suggestie is een voorstel als elk ander. In de categoriekolom staat de bron erbij, bijvoorbeeld “AI 87%”. Dat percentage is hoe zeker het model zegt te zijn, niet een garantie. Je kunt de categorie wijzigen zoals bij elke andere regel.
Muntar vraagt alleen suggesties voor regels die nog openstaan, nog geen categorie hebben en nog geen AI-voorstel kregen, ook niet van je assistent. Een tweede klik op de knop pakt dus alleen de rest op. Een suggestie die niet bij het teken van het bedrag past valt af, net als bij een categorisatieregel.
Voorstellen van je assistent
Link naar de kop “Voorstellen van je assistent”Heb je een AI-assistent gekoppeld via MCP, dan kan die de voorstellen ook zelf doen, zonder AI-provider in Muntar. Hij leest de regels die nog een categorie nodig hebben en zet per regel een categorie met hoe zeker hij is. In de categoriekolom staat dan bijvoorbeeld “Assistent 87%”, in de rij-detail “Voorstel: Uitgave (assistent)”.
Zo’n voorstel werkt verder als een AI-suggestie: je accepteert het of past het aan, en pas daarna boek je. Een regel die je al beoordeeld hebt, laat de assistent staan. Anders dan een regel mag de assistent ook een terugbetaling of verrekening voorstellen: geld dat binnenkomt op een uitgavencategorie, of geld dat afgaat op een inkomstencategorie. En hij kan voorstellen dat een regel een overboeking naar een eigen rekening is, bijvoorbeeld naar je spaarrekening, je pensioen of je beleggingsrekening.
Wat er naar de AI gaat
Link naar de kop “Wat er naar de AI gaat”Per regel gaan alleen de omschrijving, het bedrag, de valuta, de datum en de naam van de tegenpartij mee, plus de lijst met namen van je categorieën. Het IBAN, het saldo en de rauwe brontekst gaan er nooit heen. Welke provider dat verwerkt, en of een cloudprovider gebruikt mag worden, stel je zelf in.