Rabobank-CSV
Muntar leest de CSV van “Transacties downloaden”. Dat is de export met een regel per transactie, een IBAN-kolom en een lopend saldo. Andere bestandstypen van dezelfde bank herkent Muntar niet.
De taal van de export
Link naar de kop “De taal van de export”De bank levert dezelfde CSV in de taal van internetbankieren. Alleen de kolomkoppen veranderen mee, de volgorde en de betekenis niet. Muntar leest zowel de Nederlandse als de Engelse koppen, dus je hoeft je taalinstelling bij de bank niet aan te passen.
Kolommen die Muntar nodig heeft
Link naar de kop “Kolommen die Muntar nodig heeft”| Kolom | Waarvoor |
|---|---|
| IBAN/BBAN | de rekening waar de regel bij hoort |
| Munt | de valuta van het bedrag |
| Volgnr | samen met de IBAN de sleutel van de regel |
| Datum | de boekdatum |
| Rentedatum | de valutadatum |
| Bedrag | het bedrag, met teken |
| Saldo na trn | het lopende saldo, voor de saldocheck |
| Tegenrekening IBAN/BBAN | herkennen van eigen rekeningen en van regels op IBAN |
| Naam tegenpartij | de naam in het overzicht en in regels op naam |
| Code | de soortcode die de bank aan de transactie geeft |
| Omschrijving-1, -2 en -3 | samen de omschrijving |
| Reden retour | de reden bij een teruggeboekte incasso |
Ontbreekt een van deze kolommen, dan komt het bestand niet binnen en zegt Muntar welke kolom hij mist: “Kolom {column} ontbreekt.” De kolommen “Oorspr munt”, “Oorspr bedrag” en “Koers” zijn niet verplicht. De bank vult ze alleen bij een bedrag in vreemde valuta; ontbreken ze of zijn ze leeg, dan leest Muntar ze als leeg.
Wat Muntar met een regel doet
Link naar de kop “Wat Muntar met een regel doet”De omschrijving is de drie omschrijvingskolommen achter elkaar. Staat er een reden retour bij, dan komt die erachter tussen blokhaken, als “[retour: …]”. Is er helemaal geen omschrijving, dan gebruikt Muntar de naam van de tegenpartij.
Bij pinbetalingen zet de bank pas- en terminalgegevens in de tweede omschrijvingskolom. Die tekst houdt Muntar uit de omschrijving, zodat er “Supermarkt” staat en niet een reeks pasnummers. In de rij-detail onder “Brontekst” zie je de originele kolommen nog wel.
De IBAN uit de eerste kolom bepaalt bij welke rekening een regel hoort. Eén bestand mag regels van meerdere rekeningen bevatten; Muntar splitst ze en maakt per rekening een eigen import. De IBAN en het volgnummer samen vormen de sleutel waarop Muntar herkent of hij een regel al eerder heeft ingelezen.
Het saldo na de transactie gebruikt Muntar voor de saldocheck. De soortcode uit de kolom “Code” staat in de rij-detail onder “Code”; de code voor een storno levert de markering “Storno” op. Staat er een bedrag in een andere valuta bij, of wijkt de munt van de regel af van die van de rekening, dan krijgt de regel de markering “Vreemde valuta”.
Tekenset en volgorde
Link naar de kop “Tekenset en volgorde”Muntar leest het bestand eerst als UTF-8 en valt terug op ISO-8859-1 als dat niet lukt. Zo komen accenten in namen goed door, ongeacht welke van de twee de bank levert. De regels worden op datum gezet, en bij dezelfde datum blijft de volgorde van het bestand staan.
Waarschuwingen en fouten
Link naar de kop “Waarschuwingen en fouten”Sommige afwijkingen zijn niet fataal. Die verzamelt Muntar en toont hij in het beoordelingsscherm onder “Waarschuwingen uit het bestand”:
- een regel met een ander aantal kolommen dan de kopregel wordt overgeslagen;
- een regel zonder valuta wordt als euro gelezen.
Een onleesbare datum of een onleesbaar bedrag is wel fataal. Dan komt het hele bestand niet binnen en noemt Muntar het regelnummer en de reden. Zo blijft er nooit een halve import staan.