IBAN's toewijzen

Een export kan regels van meerdere rekeningen bevatten. Muntar zoekt elke IBAN uit het bestand op. Kent hij ze allemaal, dan staat de import meteen klaar om te beoordelen. Zit er een onbekende bij, dan bewaart hij het bestand en stuurt hij je naar “IBAN’s toewijzen”: “Dit bestand bevat rekeningen die Muntar nog niet kent. Geef per IBAN aan waar hij bij hoort.” Raden doet hij nooit, want een verkeerd geraden rekening levert een boekhouding op die nergens meer op aansluit.

Wat je per IBAN ziet

Elke IBAN uit het bestand krijgt een eigen blok met het aantal regels, de periode van de eerste tot en met de laatste regel, en onder “Meest voorkomend” de drie tegenpartijen die het vaakst voorbijkomen. Dat laatste is meestal genoeg om te herkennen welke rekening het is.

IBAN’s die Muntar al kent staan er ook bij, met “Al gekoppeld aan” en de naam van de rekening. Die zijn niet te wijzigen. Zo zie je wel dat die regels meegaan, zonder dat je een bestaande koppeling per ongeluk omzet.

De drie keuzes

Keuze	Wat je invult	Wat er gebeurt
Bestaande rekening	een rekening uit de lijst	de IBAN wordt aan die rekening gekoppeld
Nieuwe rekening	naam, soort rekening en entiteit	de rekening wordt aangemaakt en gekoppeld
Overslaan	niets	de regels van deze IBAN worden niet geïmporteerd

Bij een nieuwe rekening kies je uit betaalrekening, spaarrekening en beleggingsrekening. Dat zijn de soorten die een IBAN kunnen dragen en waar een import op kan landen. In de lijst bij “Bestaande rekening” staan diezelfde drie soorten. Een beleggingsrekening hoort erbij omdat een broker vaak uitbetaalt vanaf een rekening op jouw naam.

Wijs een IBAN alleen toe aan een rekening waar hij ook echt van is. Het stortingsnummer van een broker of een pensioenfonds is van die partij en wordt door al hun klanten gedeeld; kies daar “Overslaan” en maak een regel als je die betalingen automatisch wilt laten indelen.

Bij “Bestaande rekening” en “Nieuwe rekening” kun je nog een label meegeven, bijvoorbeeld “oude spaarrekening”. Dat label staat later bij de IBAN op de rekening en helpt je herinneren waarom er twee IBAN’s op één rekening staan.

Koos je bij het uploaden al een rekening en is er precies één onbekende IBAN, dan staat die rekening alvast geselecteerd. Het blijft een voorselectie: je kunt er iets anders van maken.

Doorgaan

Na “Doorgaan” legt Muntar de koppelingen, maakt hij de nieuwe rekeningen aan en zet hij per rekening een import klaar. Je krijgt “Klaar om te beoordelen” met per rekening het aantal regels en een link “Beoordelen”. Daaronder staat wat er niet is meegegaan:

“{iban}: overgeslagen” voor elke IBAN die je oversloeg;
“{account}: dit bestand was hier al geïmporteerd” als deze rekening dit bestand al eerder had.

Onderaan staat “Terug naar het importoverzicht”. Ga je pas later beoordelen, dan vind je de imports daar terug.

Als er iets ontbreekt

Melding	Wat je doet
Kies bij {iban} waar de regels bij horen.	maak bij die IBAN een keuze
Kies bij {iban} een rekening.	kies de rekening bij de keuze “Bestaande rekening”
Vul bij {iban} een naam, soort rekening en entiteit in.	vul de drie velden van de nieuwe rekening
IBAN {iban} hoort al bij rekening {account}. Een IBAN kan maar bij één rekening horen.	kies die rekening, of laat de IBAN eerst los bij de rekening waar hij nu aan hangt
Dit geüploade bestand is verlopen. Upload het opnieuw.	het bewaarde bestand is te oud

Het geüploade bestand blijft 24 uur bewaard. Daarna is het weg en upload je het opnieuw. Dat is met opzet kort: een bankafschrift hoort niet langer te blijven staan dan nodig.

Regels van een andere rekening

Importeer je hetzelfde bestand bij één rekening, dan blijven de regels van de andere IBAN’s buiten die import. Het beoordelingsscherm meldt ze wel: “{count} regels van {iban} horen bij {account}: importeer dit bestand ook bij die rekening.” Hoort de IBAN bij geen enkele rekening, dan staat er “{count} regels van {iban} horen bij geen bekende rekening.”

Buiten een import om

Ken je een IBAN al voordat er ooit een bestand mee binnenkomt, dan hoef je hier niet op te wachten. Onder “Rekeningen & entiteiten” staat bij elke rekening die er een mag dragen de knop “IBAN toevoegen”. Dat is de weg voor de uitbetalingsrekening van een broker: die levert zelf geen bankafschrift, dus dit scherm zou er nooit voor opengaan.

Meerdere IBAN’s op één rekening

Een oude rekening die je hebt samengevoegd met een andere laat twee IBAN’s op één rekening achter. Muntar haalt de regels van allebei die IBAN’s dan in dezelfde import op. Het saldo wordt per IBAN gecontroleerd, en hoort er een beginsaldo bij, dan krijgt elke IBAN zijn eigen beginsaldoboeking.